Checklist bij overlijden

Als iemand overlijdt, moet er van alles worden geregeld. Voor uw gemakt treft u hier een checklist aan waarmee enige belangrijke zaken op een rij zijn gezet; CHECKLIST BIJ OVERLIJDEN. Wij kunnen u met deze checklist en onze opzegservice van dienst zijn.

Nog een tip: omdat veel instanties een kopie van de overlijdensakte nodig hebben ter controle is het handig een aantal kopieën beschikbaar te hebben. Geef het origineel van de overlijdensakte zelf niet af, u heeft dit document nog vaker nodig.

Enige aandachtpunten & actiepunten

I Direct na overlijden

  1. Een arts dient een verklaring van overlijden op te stellen, dit is nodig voor de aangifte bij de burgerlijke stand.
  2. Ga na of er een testament of donorcodicil is.
  3. Informeer alle directe nabestaanden.
  4. Neem contact op met een uitvaartondernemer.
  5. Er moet aangifte worden gedaan van het overlijden bij de afdeling Bevolking van het gemeentehuis in de plaats van overlijden. Meestal doet de bode / uitvaartondernemer dit.
  6. Ga na of er een uitvaart- of levensverzekering is.
  7. Versturen van de rouwbrieven.
  8. Vraag om een akte van overlijden aan de uitvaartondernemer. Deze heeft u voor veel te regelen nodig. 

II Kort na de uitvaart

  1. Ga na of er een testament is en of er een executeur in wordt benoemd. Is er een familienotaris?
  2. Zendt een bericht aan bedrijfspensioenfonds of verzekeringsmaatschappij in verband met de uitkering van het pensioen etc.
  3. Laat een verklaring van erfrecht opstellen door een notaris. Deze heeft u onder andere nodig om bankzaken te regelen. Vraag eventueel om de boedelvolmacht.
  4. Informeer de Bank.
  5. Tenaamstelling van spaarbankboekjes, giro- en/of bankrekening c.q. beleggingsrekening die op naam van de overledene of op beider naam staan, dienen te worden gewijzigd.
  6. Bankkluis openen en legen / opzeggen.
  7. Vraag de werkgever in geval van een geblokkeerde rekening het salaris op een andere rekening te storten waar u wel bij kunt.
  8. Alle maatschappijen waarbij verzekeringen zijn afgesloten, dienen van het overlijden in kennis te worden gesteld. Polis(sen) moeten worden gewijzigd of opgezegd.
  9. Zeg eventueel abonnementen op van tijdschriften, periodieken of vakliteratuur. Trek machtigingen tot automatische overschrijvingen in.
  10. Informeer alle overige organisaties & bedrijven waar de overledene geregistreerd staat. Zoals goede doelen & vakbonden.
  11. Verzamel wachtwoorden en gebruikersnamen en meldt het overlijden op de sociale media-accounts van overledenen (Facebook – LinkedIn – Twitter – Instagram - etc.).

III Verder huiswerk (voor executeur of vereffenaar)

  1. Inventariseer de lopende schulden (belasting, hypotheek, uitvaart, etc.)
  2. Indien u een hypotheek heeft op het huis, controleer de hypotheekakte of daarin een clausule is opgenomen waarin bepaald is of de hypotheek boetevrij kan worden afgelost.
  3. Indien er persoonlijke leningen zijn afgesloten of aankopen hebt gedaan op afbetalingsvoorwaarden, ga dan na of het resterende bedrag in verband met het overlijden is kwijtgescholden.
  4. Incasseer de verzekeringsuitkeringen.
  5. Los eventuele schulden af – Na eerst de schulden en bezittingen op een rij te hebben gezet!
  6. Regel de verplichte laatste belastingaangifte overledene. Voor uitgebreide informatie, zie: veel gestelde vragen belastingdienst: www.belastingdienst.nl.
  7. Vraag eventueel de huur-, zorg, en kindertoeslag bij de belastingdienst aan. Voor uitgebreide informatie, zie veel gestelde vragen belastingdienst.
  8. Vraag een eventuele nabestaanden of wezenpensioen aan (ANW). Voor meer informatie zie: www.svb.org
  9. Dien eventueel een aanvraag in voor gezinshulp bij instelling gezinszorg of instelling voor maatschappelijk werk.
  10. Voor kinderen: tegemoetkoming studiekosten aanvragen bij IB Groep?
  11. Ga na of een verlaging van tarieven kan worden verkregen; denk aan o/a reinigingsrechten en milieubelasting.
  12. Zorg voor verdeling van de (in)boedel. Laat deze eventueel taxeren. Denk aan de eventuele aangifte van erfbelasting niet. Een advocaat of notaris helpt u hierbij. Voor uitgebreide informatie, zie: veel gestelde vragen belastingdienst.
  13. Bewaar alle rekeningen van de kosten in verband met overlijden gemaakt; deze kosten zijn voor een deel fiscaal aftrekbaar.
  14. Indien een overgebleven partner nog niet over een testament beschikt, laat dit dan nu maken en regel de voogdij van minderjarige kinderen.
  15. Check of sociale media-accounts van overledenen (Facebook – LinkedIn – Twitter – Instagram - etc.) zijn opgeheven.

Tot Zover!

Uw advocaten

Onze succesverhalen

Gerelateerde blogs